Um dos principais instrumentos de gestão financeira, o fluxo de caixa é a ferramenta ideal para saber se a sua empresa está conseguindo os lucros necessários para se manter em pé.
E como existem vários modelos diferentes, o blog da Alelo preparou um conteúdo para você saber tudo a respeito. Vamos nessa?
Como escolher o modelo de fluxo de caixa?
Há diversos modelos de fluxo de caixa. Cada um deles com características e funções diferentes, mas todos com a tarefa de apontar a situação econômica do seu negócio.
Os modelos são os seguintes:
- Fluxo de caixa operacional;
- Fluxo de caixa direto;
- Fluxo de caixa indireto;
- Fluxo de caixa livre;
- Fluxo de caixa descontado;
- Fluxo de caixa diário.
Antes de decidir qual deles usar, é preciso conhecer profundamente as rotinas e as necessidades dos seus negócios. Pesquise com atenção e fique atento a informações como:
- Movimentações financeiras;
- Capital de giro;
- Faturamento;
- Gastos fixos e variáveis;
- Número de funcionários;
- Produção por intervalo de tempo (diária, semanal, mensal e anual);
- Estoque;
- Objetivos e metas para o futuro.
O relatório precisa conter itens como recebimentos (vendas), pagamentos (compras) e tudo o que for previsto para a entrada e saída de caixa, ao menos por um período de três meses.
Quais são as ferramentas mais usadas para fluxo de caixa?
Se antigamente esse era um trabalho feito com caneta e papel, agora há inúmeros recursos tecnológicos para facilitar este processo, como ferramentas de gestão gratuitas ou pagas. Conheça algumas que listamos abaixo:
- Excel: editor de planilhas da Microsoft, é amplamente utilizado e uma boa saída, principalmente se você não pretende investir para contratar programas especializados;
- SIS Controle: o programa permite cadastrar clientes e fornecedores, controlar pagamentos e recebimentos, além de fazer movimentação de contas e caixa;
- Gestão Click: proporciona uma série de aplicações, entre elas o acompanhamento de todas as movimentações financeiras em tempo real, projeções da necessidade de ajustes do preço de venda e muito mais;
- Programa NEX: simplifica a operação de vendas com o controle de caixa, além de oferecer funcionalidades como a emissão de documentos fiscais, o controle de estoque e o cadastro de clientes, produtos e fornecedores;
- Sige Lite: gratuito, este sistema permite gerenciar os pedidos, fazer o controle financeiro e emitir cupom fiscal ou nota fiscal.
Neste vídeo você conhecerá alguns tipos de controle financeiro para o seu negócio:
O que todo modelo de fluxo de caixa precisa ter?
É fundamental não deixar escapar nenhum detalhe sobre o caixa da sua empresa durante a montagem da planilha, como: o saldo da empresa, gastos, receitas, a identificação (com data) das movimentações financeiras, movimentações bancárias e os lançamentos, deixando-os atualizados com frequência.
E lembre-se: informação nunca é demais! Afinal, será com esses dados e análises que você vai tomar as decisões para o futuro dos negócios.
Como montar um fluxo de caixa simples?
Como o próprio nome diz, o fluxo de caixa simples é o jeito mais descomplicado de fazer sua gestão financeira.
É muito importante que você esteja consciente sobre as entradas, que são as vendas e os recebimentos por serviços prestados, e as saídas de dinheiro, que são os gastos.
O relatório deve ser dividido em três categorias: receita (todos os valores que você tem a receber nos próximos meses), despesas (fixas e variáveis) e o lucro.
A partir do resultado desse último tópico, é feito o planejamento para a sua empresa investir ou quitar financiamentos ou empréstimos.
Para dominar melhor todos os detalhes sobre o fluxo de caixa, estão disponíveis cursos e ebooks gratuitos, como os do Sebrae. Aproveite!
Organize suas finanças com ajuda da Alelo!
Falamos neste post que o ponto de partida para montar o seu controle de fluxo de caixa é ter todas as informações a mão, certo?
Para isso, quem é parceiro Alelo pode contar com o Painel Meu Negócio, que traz informações sobre o seu negócio e até mesmo da concorrência!
Outra vantagem de ser um estabelecimento comercial credenciado na Alelo, é contar com o parceiro Market Up, um serviço online que oferece funcionalidades, como: compra e gestão de estoque, processamento de vendas, emissão de documentos fiscais e gestão financeira.
Então vamos de Alelo? Acesse nosso portal e veja os benefícios que você pode ter em mãos agora.
